Od chaosu do jasności.
CFO na część etatu i CFO tymczasowy dla wykonawców. Siedziba w środkowym Illinois, obsługa firm z całego kraju. Prowadzone przez partnera zarządzającego. Liczby przed narracją. Bez prowadzenia za rączkę, bez wykrętów, bez wymówek.
30-dniowa Diagnostyka Gotówki i Kontroli · od $4,500Proszę to przeczytać. A potem udowodnić, że się mylimy.
Nie brakuje Państwu wysiłku. Brakuje Państwu prawdy na czas.
Wystarczy dotknąć dowolnej karty, aby zobaczyć, jak to naprawiamy. Firmy nie upadają z braku determinacji. Upadają, bo liczby przychodzą za późno, są błędne albo nie przychodzą wcale. Jeśli trzy z tych sytuacji brzmią znajomo, już Państwo wiedzą, dlaczego tu są.
Rentowni na papierze. Bez gotówki w piątek.
Rachunek P&L mówi, że Państwo zarobili. Lista płac mówi co innego. Nikt nie umie wyjaśnić tej różnicy jednym zdaniem.
DOTKNIJ, BY ZOBACZYĆ ROZWIĄZANIE ↻Oto jak to eliminujemy.
13-tygodniowa krocząca prognoza gotówki i Poniedziałkowa Notatka Gotówkowa. Co tydzień, w poniedziałek, widzą Państwo prognozę na piątek.
DOTKNIJ, BY ODWRÓCIĆZamknięcie ksiąg trwa tygodniami, o ile w ogóle następuje.
Zanim zobaczą Państwo poprzedni miesiąc, bieżący jest już w połowie, a decyzje zapadły na oślep.
DOTKNIJ, BY ZOBACZYĆ ROZWIĄZANIE ↻Oto jak to eliminujemy.
Kalendarz zamknięcia z osobami odpowiedzialnymi i terminami. Cel: 10 dni roboczych, potem szybciej.
DOTKNIJ, BY ODWRÓCIĆPaństwa doradca bankowy zadaje coraz trudniejsze pytania.
Kowenanty, baza zabezpieczenia, odnowienie w kalendarzu. Odpowiedzi są w trzech arkuszach kalkulacyjnych i w głowie jednej osoby.
DOTKNIJ, BY ZOBACZYĆ ROZWIĄZANIE ↻Oto jak to eliminujemy.
Standardowy pakiet dla kredytodawcy, monitorowanie kowenantów i prognoza, na której Państwa bank może się oprzeć. Siedzimy z Państwem na spotkaniu.
DOTKNIJ, BY ODWRÓCIĆZlecenia wygrywają przetarg i tracą marżę.
Niezafakturowane zlecenia zmian, ignorowane zestawienie WIP, kaucje gwarancyjne starzejące się po cichu. Praca jest wykonana. Pieniędzy nie ma.
DOTKNIJ, BY ZOBACZYĆ ROZWIĄZANIE ↻Oto jak to eliminujemy.
Odbudowane zestawienie WIP, zafakturowane zlecenia zmian, ściągnięte kaucje gwarancyjne. Marża monitorowana według zleceń, co miesiąc.
DOTKNIJ, BY ODWRÓCIĆWzrost zjada Państwa gotówkę żywcem.
Więcej przychodów, więcej ciężarówek, więcej zapasów, mniej pieniędzy w banku. Wzrost bez planu gotówkowego to katastrofa w zwolnionym tempie.
DOTKNIJ, BY ZOBACZYĆ ROZWIĄZANIE ↻Oto jak to eliminujemy.
Wzrost powiązany z planem gotówkowym: potrzeby kapitału obrotowego i finansowanie zapewnione, zanim będzie potrzebne.
DOTKNIJ, BY ODWRÓCIĆAudyt się zbliża, a nikt nie jest gotowy.
Brak uzgodnień, kontrole tylko na papierze, gwarant lub kredytodawca czeka na sprawozdania, których nie da się obronić.
DOTKNIJ, BY ZOBACZYĆ ROZWIĄZANIE ↻Oto jak to eliminujemy.
Uzgodnienia, zestawienia i kontrole zbudowane tak, by przetrwały badanie. Czysta lista PBC (dokumenty, o które prosi audytor), dostarczona z wyprzedzeniem.
DOTKNIJ, BY ODWRÓCIĆCo najmniej trzy? Koniec ze zgadywaniem.
Sprawdź 60-sekundowy Wskaźnik ChaosuNikt nie potrafił dosiąść konia. Wtedy młody Aleksander zobaczył to, czego nie dostrzegł nikt inny: koń bał się własnego cienia.
Według legendy Aleksander zwrócił konia Bucephalus ku słońcu, cień opadł za niego, a najbardziej budzący lęk koń bojowy starożytnego świata stał się tym, który poniósł go przez całe imperium.
Państwa firma jest tym koniem. Silna, cenna i spłoszona tym, czego nie widzi. Nie łamiemy jej. Zwracamy ją ku światłu: prawdziwa gotówka, prawdziwe marże, prawdziwe kontrole, aby cienie zostały za Państwem, a firma wreszcie biegła tam, gdzie Państwo wskażą.
Za Plutarchem, Żywot Aleksandra, 6
30-dniowa Diagnostyka Gotówki i Kontroli.
Stały zakres. Stała opłata. Trzydzieści dni, aby znaleźć, gdzie wycieka gotówka, gdzie zawodzą kontrole i ile jest warta naprawa. Odpowiedzi zostają u Państwa niezależnie od tego, czy zatrudnią nas Państwo ponownie.
- 13-tygodniowa prognoza przepływów pieniężnych zbudowana na ruchach na rachunku bankowym, a nie na nadziejach
- Mapa wycieków gotówki: należności, prace niezafakturowane, kaucje gwarancyjne, zapasy i zobowiązania
- Tabela prawdy marż według zleceń lub linii produktów, od najlepszej do najgorszej
- Ocena zamknięcia miesiąca z docelowym kalendarzem zamknięcia
- Lista luk w kontroli wewnętrznej z oceną ryzyka
- Przegląd gotowości wobec banku i gwaranta: kowenanty, baza zabezpieczenia kredytu, pakiet raportowy
- 90-dniowy plan działania z wartością w dolarach przy każdej pozycji
- Spotkanie podsumowujące z Państwem i, jeśli Państwo chcą, z Państwa doradcą bankowym przy stole
Cena zależy od liczby podmiotów i wolumenu transakcji. Podajemy ją na piśmie przed rozpoczęciem pracy. Bez niespodzianek.
Zaglądamy pod maskę.
Dostęp tylko do odczytu do ksiąg, rachunków bankowych i raportów zleceń. Rozmowy z właścicielem, biurem i ludźmi w terenie. Transakcje zaczynamy pobierać pierwszego dnia.
Podążamy za pieniędzmi.
13-tygodniowa prognoza gotowa. Należności, prace niezafakturowane i kaucje gwarancyjne zestawione według wieku i uszeregowane. Zwykle to tutaj pojawiają się pierwsze odzyskane dolary.
Znajdujemy krwotok.
Odbudowana rentowność zleceń i linii. Proces zamknięcia i kontrole przetestowane pod kątem tego, o co zapyta kredytodawca, gwarant lub audytor.
Mówimy Państwu prawdę.
Pisemne wnioski, 90-dniowy plan wyceniony w dolarach i prosta odpowiedź, czego Państwo potrzebują: niczego więcej, CFO na część etatu albo CFO tymczasowego.
Poniedziałkowa Notatka Gotówkowa · Tydzień 7
Jedna strona, którą czytają Państwo przed 9:00.| Gotówka na start | 412,600 |
| Oczekiwane wpływy | 286,000 |
| Wynagrodzenia i podatki | (198,400) |
| Płatności dla dostawców | (141,750) |
| Kredyt na sprzęt | (18,200) |
| Prognozowana gotówka w piątek | 340,250 |
Dane wyłącznie poglądowe.
CFO na stanowisku. Bez pensji na pełny etat.
Każdą współpracę prowadzi partner zarządzający. Bez przekazywania pracy juniorom, bez zagranicznej fabryki księgowania, bez prezentacji przebranych za strategię.
CFO na część etatu
Zamknięcie miesiąca, któremu można ufać, cotygodniowa notatka gotówkowa, raportowanie dla zarządu i kredytodawców, budżet i prognoza, dyscyplina cen i marż. Miejsce przy Państwa stole za ułamek kosztów.
CFO tymczasowy
CFO odszedł, kontroler złożył wypowiedzenie albo transakcja nie poczeka. Wchodzimy, stabilizujemy dział finansów, rekrutujemy stały zespół i przekazujemy sprawnie działającą maszynę.
Restrukturyzacja & relacje z kredytodawcami
13-tygodniowa kontrola gotówki, negocjacje z dostawcami i kredytodawcami, renegocjacja kowenantów i wiarygodny plan, na którym Państwa bank może się oprzeć.
Gotowość do audytu
Uzgodnienia, zestawienia, kontrole i czysty pakiet PBC. Do badania przystępują Państwo przygotowani, a nie w defensywie.
Transakcje kapitałowe
Linie kredytowe, finansowanie sprzętu i CapEx, refinansowanie, przejęcia oraz pakiet due diligence, jakiego oczekują kredytodawcy i kupujący.
Zbudowane dla firm, które wytwarzają, przewożą, budują i uprawiają ziemię.
Krajowe firmy gonią startupy finansowane przez fundusze venture. My pracujemy tam, gdzie firmy naprawdę zarabiają pieniądze, od środkowego Illinois po każdy zakątek kraju.
Budownictwo & instalacje elektryczne
- Zestawienia WIP, które obronią się przed gwarantem
- Kontrola nad- i niedofakturowania
- Odzyskiwanie kaucji gwarancyjnych i należności ze zleceń zmian
- Kalkulacja kosztów zleceń zgodna z terenem
Produkcja przemysłowa
- Koszt standardowy i marża według produktu
- Dokładność i rotacja zapasów
- Decyzje o mocach produkcyjnych i CapEx
- Dane MRP i ERP, którym można ufać
Produkcja żywności
- Ekonomika wydajności i odpadów
- Rentowność produkcji kontraktowej i klientów
- Ekspozycja na koszty surowców
- Sprawozdania gotowe na audyt i dla kredytodawcy
Transport
- Przychód na milę i na trasę
- Odzyskiwanie niezafakturowanych kwot i opłat dodatkowych
- Finansowanie i wymiana floty
- Kontrola kosztów paliwa i kierowców
Motoryzacja & rolnictwo
- Rentowność wielu lokalizacji
- Obniżenie kosztów finansowania zapasów (floor plan) i długu
- Sezonowe planowanie gotówki w rolnictwie
- Finansowanie sprzętu i ziemi
Wyniki, które obronią się przed najważniejszym czytelnikiem.
Państwa bank, Państwa gwarant, Państwa audytor, Państwa kupujący. Każda liczba poniżej została wypracowana na stanowisku CFO, w firmach operacyjnych, pod realną presją.
Znaleźliśmy $1.3M, które firma leasingowa już zarobiła, ale nigdy nie pobrała.
Śledczy przegląd fakturowania i akcja windykacyjna w firmie leasingującej ciężarówki z przychodami $125M, połączone z pozyskaniem $75M finansowania CapEx na rozbudowę floty.
Obniżyliśmy koszt finansowania firmy logistycznej nawet o 80%.
Odbudowaliśmy pakiet raportowy i relacje z kredytodawcą, a następnie refinansowaliśmy drogi dług firmy logistycznej na warunkach, które uwolniły gotówkę na działalność.
Uwolniliśmy $7.5M zamrożonego kapitału własnego w firmie usług motoryzacyjnych.
Zrestrukturyzowaliśmy dług firmy usług motoryzacyjnych z efektywnego oprocentowania od 10% do 15% do poziomu od 4% do 6% i znieśliśmy osobiste poręczenia właścicieli.
Pozyskaliśmy linię kredytową $10M na finansowanie wzrostu firmy solarnej.
Zbudowaliśmy prognozę, system kontroli i pakiet dla kredytodawcy dla instalatora systemów solarnych działającego w czterech stanach i zapewniliśmy kapitał, zanim wzrost wyprzedził gotówkę.
Referencje od byłych prezesów, kredytodawców i audytorów dostępne na życzenie.
Osiem kolejnych lat czystych audytów zewnętrznych w dwóch firmach jednocześnie: Plante Moran w Greenridge Farm i Blackman Kallick w KLC Global Services, łącznie szesnaście lat audytowych.
Proszę policzyć własne liczby. Teraz.
Ta sama matematyka, którą stosujemy w Państwa firmie, wbudowana w tę stronę. Proszę przesuwać suwaki i patrzeć, jak przesuwają się pieniądze. Bez podawania e-maila, nic nie jest zapisywane ani wysyłane.
Szacunki wyłącznie do dyskusji. Prawdziwe decyzje wymagają prawdziwych ksiąg i właśnie do tego służy Diagnostyka.
Jeden praktyk. Dwadzieścia sześć lat. Piętnaście stanowisk CFO.
Bucephalus prowadzi Jorge L. Gonzalez, CFO, który zasiadał na tym stanowisku u wykonawców, w zakładach produkcyjnych, firmach transportowych, u producentów żywności i w firmach wielooddziałowych. Nie doradca, który patrzy z trybun. Osoba, która podpisywała sprawozdania i za nie odpowiadała.
- 01Liczby przed narracją. Czego nie da się uzgodnić, tego nie mówimy.
- 02Zawsze najpierw gotówka. Zysk to opinia. Saldo na rachunku nie.
- 03Zbudowane dla najbardziej wymagającego czytelnika. Każde zestawienie musi przetrwać ocenę kredytodawcy, gwaranta i audytora.
- 04Konkretne odpowiedzi. Prawdę usłyszą Państwo wcześnie, nawet gdy jest kosztowna.
Środkowe Illinois. Osobiście, gdy to ma znaczenie.
Siedziba w Bloomington-Normal. Na miejscu w całym środkowym Illinois, a dla firm z całego kraju przez wideo i bezpieczną wymianę plików.
Bloomington-Normal
Baza. Na miejscu w tym samym tygodniu.
Peoria
Produkcja i przemysł.
Champaign-Urbana
Budownictwo, rolnictwo i usługi.
Springfield
Wykonawcy i dystrybucja.
Decatur
Przetwórstwo rolne i żywność.
Pytania, które właściciele naprawdę zadają.
Czym właściwie zajmuje się CFO na część etatu?
Wszystko, co robi CFO na pełnym etacie, w skali dopasowanej do potrzeb: prognozowanie gotówki, zamknięcie miesiąca, raportowanie dla kredytodawców i zarządu, budżetowanie, ceny, kontrole i decyzje kapitałowe. Otrzymują Państwo wiedzę doświadczonego CFO według ustalonego harmonogramu zamiast pensji członka zarządu na pełny etat.
Dlaczego zaczynać od Diagnostyki, a nie od stałej współpracy?
Ponieważ żadna ze stron nie powinna się zobowiązywać, zanim zobaczy prawdę. Diagnostyka ma stały zakres i stałą opłatę, sama w sobie daje realną wartość i mówi obu stronom dokładnie, jak powinna wyglądać właściwa współpraca. Jeśli zdecydują się Państwo kontynuować, opłata zostanie zaliczona na poczet stałej współpracy.
Czym to się różni od mojego zewnętrznego CPA?
Państwa CPA patrzy wstecz: zeznania podatkowe, przeglądy i audyty. CFO patrzy w przód i siedzi po Państwa stronie stołu: gotówka, marże, ceny, finansowanie i decyzje, które zmieniają następny kwartał. Bucephalus nie jest firmą audytorską i dobrze współpracujemy z Państwa CPA.
Czy współpracują Państwo z moim obecnym księgowym i oprogramowaniem?
Tak. Pracujemy z Państwa zespołem i systemami, w tym QuickBooks, Sage, Epicor, Viewpoint, Foundation, NetSuite i platformami MRP dla produkcji. Naprawiamy proces, zanim ktokolwiek zacznie mówić o wymianie oprogramowania.
Co, jeśli nie będą Państwo dostępni, gdy będę Państwa potrzebować?
Współpraca ma ustalony rytm, bezpośrednią linię kontaktu i uzgodnione czasy reakcji. Partner zarządzający prowadzi każdą współpracę. Przy większych projektach sprawdzeni współpracownicy wspierają zamknięcia i analizy pod jego kierunkiem, więc praca nigdy nie staje.
Czy pracują Państwo poza środkowym Illinois?
Tak. Bucephalus ma siedzibę w Bloomington-Normal i obsługuje firmy w całym kraju. Zamknięcie miesiąca, 13-tygodniowa prognoza gotówki, zestawienia WIP i pakiety dla kredytodawców działają w Państwa systemach chmurowych, przez bezpieczną wymianę plików i rozmowy wideo. Wizyty na miejscu planujemy, gdy wymaga tego praca.
Czy porozmawiają Państwo z moim bankiem?
Tak, i często właśnie o to chodzi. Spotkania z kredytodawcami, rozmowy o kowenantach, pakiety do odnowienia i refinansowanie to podstawa naszej pracy, a nie dodatki.
Koniec z jazdą na oślep.
Zwróćmy konia ku słońcu.
Trzydzieści minut. Bez prezentacji sprzedażowej. Patrzymy, gdzie Państwo są, co Państwa kosztuje i czy Diagnostyka jest warta Państwa pieniędzy. Jeśli nie jest, powiemy to wprost.